股神巴菲特曾邀请全年业绩顶级的基金经理对赌100万美元，从2005年开始以10年为期，结果基金经理的业绩却很难跑赢标普500指数，这个故事告诉我们：普通人买ETF跟着指数做被动投资既省力还能跑赢很多专业投资机构。
近年来，ETF越来越受到投资者认可，逐渐成为投资者资产配置的重要工具。上海证券交易所2022年发布的一份报告显示，2021年，参与沪市ETF投资者数量突破1100万户。从盈亏情况来看，近八成投资者自参与ETF以来实现了年均盈利。其中，盈利水平在10%-30%的投资者占比最高，约为31.9%。ETF作为一个好的投资工具，用得好不失为一种“吃”到经济发展红利、慢慢变“富”的方式。
01
什么是ETF？
相比股票更省心的投资选择
ETF即交易型开放式指数基金，英文全称是 Fund，是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。起源于90年代的美国，被称之为海外最伟大的创新金融工具之一，它作为被动管理产品具有交易费用低、多元配置性、分散风险、透明等优势。
ETF和股票的关系可以理解为水果和水果拼盘。我们可以自己选水果，好坏自己承担，或者也可以直接买个水果拼盘分散风险，而ETF就是这个水果拼盘，它通过复制标的指数来构建跟踪指数变化的证券组合，以实现与被跟踪指数相同或相近的投资收益。
02
投资ETF有什么优势？
ETF优势一就是省去精挑细选“水果”的烦恼。市场上有很多投资者喜欢“炒股”，收益来自哪里？实际上投资股票的收益来自“赛道成长性+个股成长性”，其中赛道因素的确定性更高，选择个股需要有能力进行财务分析，能够承受更大的波动，如果是选择赛道则可以直接买消费、科技、地产这些行业ETF，或者觉得大势不错，也可以投资例如上证指数、沪深300这种代表大盘走势的宽基指数ETF，分享经济发展的红利。另外指数会定期更新成分股0元投资在家就能赚钱是真的吗，可以理解为一个不断末位淘汰的水果拼盘，避免了投资个股爆雷的风险。
ETF优势二是便宜实现“水果自由”。资本市场造富神话每天都在上演，有的行业龙头也是高价股，一手动辄十几万，但如果换成对应的行业ETF，一般一股几元，一手就百来块，选好赛道一百块就上车了；如果买场外的ETF联接基金那可能1元就可以上车了。
△图片数据以2023年2月23日收盘价计算得出
ETF优势三是低成本实现“吃遍全球水果”。全球都有投资市场每天都在波动，我们的资金是有限的，而机会是无限的，如何用有限的资金配置更多的机会？通过ETF可以配置除了A股市场外其他的市场，买一手恒生指数只需二百元起步，当然还有标普500、黄金、原油等各种跨境以及商品市场的ETF。
△图：部分跨境及商品ETF列表，仅展示使用0元投资在家就能赚钱是真的吗，不代表任何推荐
03
投资ETF有什么“技巧”？
ETF有套利、融资融券等高阶玩法。但对普通投资者来说，买ETF更省心省力的投资方式是“ETF定投”。
定投虽然是老生常谈，但这是巴菲特、格雷厄姆等一众大佬都认可的适合普通人的投资方式。定投的缺点也很明显，有点中庸，通过定时定额拉长周期，虽然分散了风险也平均了收益。
设计定投工具的初衷是为不熟悉资本市场、没有时间和精力去挖掘超越市场的机会的普通投资者设计，目的是获得一个平均水平的收益率，这与放弃找到最优个股而是投资指数的理念是相同的。所以只要我们认同这个指数趋势是长期向好，就能开始定投ETF。在定投的过程中也可以借助指数估值工具实现低位多投，高位少投，进一步提升定投盈利概率。
经过回测A股近15年在不同风格的大盘走势下，计算不同周期下的定投和单笔投资表现，数据表明，除了一路上涨的行情定投回报较低，还有频繁波动定投回报较低，其他情况都比一把买入的回报更好。
————————— END —————————
限 时 特 惠： 本站每日更新海量各大内部创业教程，一年会员只需168元，全站资源免费下载 点击查看详情
站 长 微 信： 402999666
1、本站资源针对会员完全免费，站点中所有资源大部分为投稿作者付费教程，切勿轻易添加教程上除本站信息外的任何联系方式，谨防被割，如有疑问请随时联系客服。
2、本站所有文章，如无特殊说明或标注，均为本站原创发布。任何个人或组织，在未征得本站同意时，禁止复制、盗用、采集、发布本站内容到任何网站、书籍等各类媒体平台。如若本站内容侵犯了原著者的合法权益，可联系我们进行处理。
×