集资怎么赚钱-千亿大案宣判，揭秘集资诈骗罪的犯罪手法，投资者如何维权？

看到千亿案件的宣判，笔者作为专业的金融维权律师，还是有必要对上此案发表一下看法，希望对投资者有用。

一、媒体报道

2023年7月14日，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪，被判处有期徒刑十一年至二年，并处罚金。

法院审理查明：2013年1月至2021年1月，彭铁等人成立小牛集团以及“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”等子公司后，以P2P网贷及私募理财产品形式向131万人非法吸收公众存款1026亿元，其中126亿元未偿还。期间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。

法院认为，彭铁等人的犯罪行为造成巨额财产损失，严重破坏了国家金融监管秩序，犯罪情节及后果特别严重。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

部分人大代表、政协委员、特约监督员、新闻记者、被告人亲属以及集资参与人代表等旁听了宣判。

据了解，彭铁等人归案后，公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人。

二、犯罪手法揭秘

1、成立众多公司。这是很多犯罪分子的基本手法，那就是要注册成立很多公司，公司与公司之间相互持股，都是关联公司。但是普通的投资者无法获得真相，根本认不清这些公司之间的法律关系。

2、以P2P网贷及私募理财产品形式吸收资金。打着发行销售私募基金的幌子，进行公开宣传，向社会公众吸收资金，并承诺还本付息的，属于变相非法集资。私募基金是我国多层次资本市场的有机组成部分，在资本市场中发挥着重要作用。与公募基金不同，私募基金只需经过备案、无需审批，但不能以私募为名公开募集资金。检察机关办理以私募基金为名非法集资的案件，应当结合《中华人民共和国证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等有关私募基金宣传推介途径、收益分配、募集对象等方面的具体规定，对涉案私募基金是否符合非法集资特征作出判断。违反私募基金有关管理规定，通过公众媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传集资怎么赚钱，属于向社会公开宣传；通过签订回购协议等方式向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，属于变相承诺还本付息；通过“拼单”“代持”等方式向合格投资者之外的单位和个人募集资金或者投资者累计超过规定人数，属于向社会公众吸收资金。在发行销售私募基金过程中同时具有上述情形的，本质上系假借私募之名变相非法集资，应当依法追究刑事责任。

P2P大家都很清楚了，这是互联网金融时期的典型方式，点对点的融资方式，如果平台不参与项目，只是提供中介服务，并没有问题。但是这种中介服务赚钱很少，满足不了骗子的需求，所以，他们会编造虚假的项目，吸引投资，这种方式来钱比较快。但是风险也很高，容易构成犯罪。

3、明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，还继续吸收投资。这种情况下，明显具有非法占有投资者本金的目的。这是集资诈骗罪的主观表现，还有一种情况是，没有按照约定投入该投入的项目，也就是假项目的问题，这更是构成集资诈骗罪。

非法集资人是否使用诈骗方法、是否具有非法占有目的，应当根据涉案私募基金信息披露情况、募集资金实际用途、非法集资人归还能力等要素综合判断。向私募基金投资者隐瞒募集资金未用于约定项目的事实，虚构投资项目经营情况，应当认定为使用诈骗方法。非法集资人虽然将部分集资款投入生产经营活动，但投资决策随意，明知经营活动盈利能力不具有支付本息的现实可能性，仍然向社会公众大规模吸收资金，兑付本息主要通过募新还旧实现，致使集资款不能返还的，应当认定其具有非法占有目的。

4、所募资金主要用于还本付息及个人支配使用。也就是说，所募集的资金根本没有进入所谓的投资项目，主要是用于支付之前的本息及个人使用，这种操作模式，迟早会资金断裂的，只是一个时间的问题。

三、被骗之后如何维权？

被骗之后，第一时间肯定是报警，这还用律师教吗？大家都知道的事情，当然不用教，大家都知道的事情也没什么用，这是关键。有用的东西，就需要有人教。但是，有时候教了也没用，因为没有用。

在现行的法律制度框架下，受害者靠自己维权真的是很难，或者说很难有希望。只有一部《反诈法》，此法生效之后，能不能改变司法人员的固有思维，还不好说，所以目前来说，还没看到这部法律的效果。但这不能阻碍我们受害者利用此法进行维权。如果我们受害者不去努力，司法人员的观点不会改变，那么受害者的权利就无法维护，说到底，自己的权利还得靠自己来维护，如果你放弃了，那么不会有人替你重视。

笔者一直坚持的观点就是，被骗之后，受害者应该按照资金流向去追，这是唯一的有效办法。很多受害者会问怎么按照资金流向去追呢？用直白的话说，就是你的钱给了谁就向谁要，不行就报警抓他集资怎么赚钱，或去法院起诉他。如果警察都帮你抓了他，就需要你亲自找他要了。问题是没人抓他，他骗了你，他还在逍遥法外。

那受害者会问，怎么找到收钱的人呢？笔者回答是，只能去找收款人的身份证信息。这个正常的合规途径是找警察去要，但是警察通常会以涉密为由，拒绝提供。这也是正确的，警察不能知法犯法。但是在无法抓人的情况下，受害者自己去找卡主要钱，这不可以吗？普通老百姓的私力救济不行吗？不知道卡主的身份证信息，如何去维权呢？这种情况下，警察不应该提供吗？建议受害者多和警察认真沟通，多沟通，应该得到相关信息的。怎么沟通还需要律师教吗？关键是看如何沟通。

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