差评君尝试拨打其中一家店铺 ” 梅加瓦蒂会让“ 开店人广西南宁的手机号，一直处于关机状态，而店铺也搜索不到了。
老汤说，这实际上是今年才兴起的一种新型支付方式。以往博彩网站通过收购大量四件套（银行卡、身份证、手机卡、盾）收取赌资，赌客通过支付宝、微信、银行卡直接点对点付款充值。但是随着国内监管日益收紧，这种方式被溯源的方式风险较高，成本也高。
无数个人代理，就像细细的水管，将来自全国各地的赌资汇入盘口的资金大池。
但是这些巨额资金洗白还需要三道、四道甚至更多的步骤，才能回到庄家手里。
感谢下沉，感谢扩张，拼多多店铺解决了这诸多麻烦。
一般来说，在拼多多开店不像淘宝需要经过多道审核，个人店铺只需要提供身份证即可，重点是，一个身份证可以开多个店。
唯一的支出，就是需要交纳 1000 到 10000 不等的保证金。
宽松的开店审核一方面刺激了拼多多入驻商家的指数型增长，根据其 2018年财报显示，截至 18 年底，拼多多平台活跃商户达 360 万；另一方面，也给网络博彩输送赌资大行方便。
老汤说赌博网站的收款一般是由代收平台来做的，有专人负责开店，每笔充值收取 2％~ 4％ 的费率，单笔设置为 20 ~ 5000 整数金额，当单店流水达到 50 万 ~ 500 万时，店铺风险会提升，就会被弃用。
（ 老汤给差评君的测试后台 ）
这些店铺往往起名随意搞钱平台银行app漏洞多吗，系统默认头像，经营类型为虚拟产品，无需物流，也没有用户评价，但是产品销量却异常之高。
值得注意的是，目前差评君监测的「 天枢棋牌 」博彩 APP，「 拼多多 」支付方式只在充值高峰，即晚八九点至次日凌晨出现。其中「 文文大号潮牌 」店铺根据时段订单件数测算，日流水超过了五十万。
5574 亿 成交额的黑与白
实际上，随着网络支付技术的发达，线上洗钱方式也花样百出。早在2015年，在伊斯坦布尔 G20 财长和央行行长会议上，国际货币基金组织 ( IMF ）就曾推算，洗钱规模已超过全球国民生产总值的 5%。
而国内关于通过电商洗钱的判决案例并不多。差评君在北京第二中人民法院披露的一份刑事裁定书里看到，一位被告方在 2016 年买下 4 个电商店铺用于洗钱，每个店铺设置一个 600 元的商品，非法获得资金流入店铺对公账户，再提现，并给予 10 % 的服务费。
这种形式和博彩公司通过拼多多收取赌资如出一辙，不过在拼多多上，更加便利和高效。
实际上，在支付成功后，是有一个时间差可供拼多多平台审核那些集中时段、大批资金入账的异常店铺的。
差评君发现搞钱平台银行app漏洞多吗，拼多多母公司「 上海寻梦信息技术有限公司 」因无第三方支付牌照，无证经营支付业务，在 2018 年 12 月被央行要求整改。经客服证实，拼多多目前店铺资金仍由第三方监管。
简单点说，买家的资金不是直接到商家账户，而是确认收货或 15 天系统自动确认收货后才会到达商家账户。
在这个时间里，有很多事可以做。而且再退一步说，明眼人都能看出来，一个充虚拟道具的小店，如何能达到日日流水几十万的呢？而且，这类店铺，并不是一两家。
更何况以拼多多号称数据起家，不可能对这样的异常数据不敏感。
由中国人民银行制定的《 非金融机构支付服务管理办法 》、《 支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 》是目前我国关于第三方网络支付平台的仅有两部法律规范。
问题在于二者都属于中国人民银行的部门规章，法律层级过低，实施效力远不如正式法律；而其中对于像上文拼多多这类「 博彩店铺」的可疑交易界定缺乏标准。
所以，电商平台的自我监管和监测就成了对于社会重要，但是对于平台来说，不那么必要的环节。
最后，差评君再次致电了拼多多客服，叙述了关于平台漏洞导致可能成为网络博彩网站洗钱渠道的问题，对方答应会进行邮件回复。截止发稿，只收到了对方关于涉嫌洗钱的「成红的店铺」的商家信息，对于其他并未作出解答。
就在差评君进行调查的时候，5 月 20 日拼多多发布了 2019 年第一季度财报。其中平台活跃买家达到 4.433 亿，一二线用户占比持续上升，而GMV（成交额 ）同比大幅增长 181%，达到了 5574 亿。
成绩喜人。
只是不知道这惊人的数字背后，日流水 50 万的博彩店铺们，贡献了多少。
事件后续
第二天微博上整齐划一出现了差评要被拼多多起诉的消息。
面对诉讼，差评团队也准备好了相关证明材料，没有选择逃避。
详情大家可以点击下方链接查看！这个事件后续发展天眼妹将持续关注！
（点击查看最新后续）
参考资料：
21世纪经济报，新型洗钱盯上电商、虚拟币、房产经纪 反洗钱加码进行
21世纪经济报道，拼多多遭举报涉 “ 无照经营 ” 将布局第三方支付？
拼多多2018 年、2019 年第一季度财报
天眼查，上海寻梦信息技术有限公司
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